認清釣魚網站真面目 遠離來路不明黑平臺

華安證券馬鞍山分公司2020-04-13 19:49:44

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認清釣魚網站真面目?遠離來路不明黑平臺

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1月8日中午12:00-13:00,經濟之聲推出《天天315》特別專欄——《期貨“打假”在行動》第9期。該系列期貨防非專題欄目由中國期貨業協會與中央人民廣播電臺經濟之聲聯合制作播出。節目采取主持人與嘉賓對話訪談的形式,以案例分析、聽眾提問為主線,詮釋非法期貨的特點、風險和辨識方法,解讀正規期貨交易的參與途徑和基本知識。

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【導讀】想查期貨合法機構名單?網絡上的查詢鏈接卻帶著你跑偏,號稱“龐大數據庫、信息交互處理、操作快捷、查詢精準”、“監管機構查詢系統”、“國家信息安全3級認證系統查詢結果權威發布”,3秒鐘給出查詢結果,卻只是為了把你的手機號騙到手。本期節目,我們共同聚焦:認清釣魚網站真面目,遠離來路不明黑平臺。

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主持人:王超

嘉賓一:中國期貨業協會信息技術部? 王曦

嘉賓二:大連商品交易所會員服務部? 紀彤國

嘉賓三:和訊財經金融衍生品事業部副總經理? 喬京

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經濟之聲:上幾期節目里,有投資者聽到我們講的各種非法期貨營銷手段,都覺得現在這些騙子,真是高智商犯罪啊,把人的那點好逸惡勞、貪財惜命的弱點都算計清楚了,這才能夠一騙一個準兒。有不少投資者在微信后臺留言問我們:***平臺,是不是合法的呀?之前咱們做期貨的嘉賓給出的答案是上中國證監會和中國期貨業協會的網站就能查詢到做期貨的正規機構。但我看了一下投資者詢問的平臺并沒有帶“期貨”二字,就想著是不是可以通過搜索引擎直接幫投資者查詢一下。這一查,就親身經歷了一次網上釣魚事件,成為了我們這期節目的案例原型了。我先跟大家說說這事兒:

我在百度上輸入“正規投資平臺查詢”,就出現了一個特別高大上的網頁,叫“中國金融投資公司監管機構查詢系統”,上面分別有原油、期貨、外匯、股票、貴金屬這樣的分類,還有一行字,寫著“擁有全國最大數據庫,截止*年*月*時”,精確到時和分了,“已為投資者查詢1473次”,讓你輸三個信息:一,平臺名稱;二,你的手機號;三,驗證號。點擊查詢之后,給你一條特別振奮人心的提示:3秒告訴你這家機構是不是合法!

3秒之后啥也沒查詢出來,你剛才輸入的內容倒是有滾動的字幕在屏幕上出現:尾號為***的投資者在*時*分查詢了***平臺。而這個尾號就是我的手機號。

我大概上午10點多查詢的吧,中午的時候有一個來自上海的電話,問我今天是不是查詢了***平臺?我說:是啊。他說他就是***平臺的,正規資質,十分可信,白銀、原油都可以做。我這才明白:原來設置一個什么全國金融機構查詢系統就是人家的釣魚手段,就是為了得到我的手機號!

紀彤國:這個套路很深。首先,知道你是一個很好的目標客戶,你一定對投資感興趣;第二,你對有人給你推銷的平臺心存疑慮,需要查詢找到一家更靠譜的機構做投資;第三,你是一個謹慎的投資者, 可以根據這個特點想好合適的措辭引你入局。

經濟之聲:真的是做到完美無缺,把我擔心的事情都想在前面了,怎么看待網站的整個流程?

喬京:我們仔細看一下他們網頁中有一個叫“如何防范互聯網投資騙局”,這正好是普通投資者最關心的一個內容,他們也標注了如何提供“法律援助”等服務?,F在互聯網詐騙廣泛存在,如果感覺到受到詐騙,這種所謂的免費“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”,切中很多散戶的需求。這種做法很狡詐。

經濟之聲:我知道自己上了當之后,就在手機設置上把這個電話列入黑名單。但過了不久,又有另外的人給我打電話,也是在說這件事。直接問:你有興趣投資現貨原油嗎?我再屏蔽掉。結果后來,福建、江蘇等各省的也給我來電話了。如果不是自己親身經歷,也真體會不到現在互聯網營銷可以做到這樣深入、執著、沒有底線。手機號泄露之后,被各種倒買倒賣。那么,這類非法網站都有什么表現形式?

王曦:第一種就是偽裝,也就是不法分子利用各種手段假冒或仿冒正規經營機構的網站。常見的做法就是把釣魚網站的URL地址做的跟正規經營機構的URL地址很像,只有細微的差別,比如用數字1代替URL地址中的英文字母I或L,讓投資者很難識別;或者利用正規經營機構信息系統中的漏洞,嵌入惡意HTML代碼等方式,誘騙投資者到仿冒的釣魚網站上做相關的操作,繼而騙取手機號碼、甚至用戶名、密碼等敏感信息。

還有的非法網站或平臺不采用假冒或仿冒的手段,可能就是以其他的名稱開展非法的業務。這個時候,他可能就會采取通過郵件、論壇、微信、QQ、短信等方式傳播非法網站地址,再輔以一些夸大的宣傳,誘使投資者進入圈套,到他的網站或平臺做操作甚至交易。

近幾年,除了上述方式以外,非法網站又出了一些新花樣,比如說,

利用互聯網搜索引擎進行推廣。打出開戶送100、免交易手續費、免費行情軟件等口號引誘投資者入局,一旦你點擊進去了就會出現一個現貨白銀或者原油、大宗商品投資網站,跳出手機注冊彈窗,還聲稱只要注冊就有紅包??墒且坏┠阕粤?,你的手機號就暴露給他了,接下來就會有一堆營銷電話打進你的手機號。

還有一種常見的就是網絡直播室。隨著直播的火熱,一些非法平臺開始利用上了這種新型的方式?!肮善敝辈ナ摇?、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等開始登臺。他們往往采用視頻直播講堂、行情直播、在線解盤、在線答疑等等。營造出一種看似火熱的交易氛圍,再加上瘋狂的盈利曬單,吸引投資者開戶入金交易,最終造成投資者巨大虧損。

經濟之聲:隨著網絡直播的興起,網友們閑來無事總愛去直播間逛逛,沒想到這一塊也成為安全隱患。在監管層面,有沒有對網絡直播做出一些準入規定?

紀彤國:網絡直播上的分析師從來只說高收益,卻不提示風險,嚴重損害投資者的利益。為了整治網絡直播亂象,2016年9月,新聞出版廣電總局下發《關于加強網絡視聽節目直播服務管理有關問題的通知》指出,未持有《信息網絡傳播視聽節目許可證》(以下簡稱《視聽證》)的機構和個人既不能開展個人秀場直播,也不能辦新聞、綜藝、體育、訪談、評論等各類視聽節目,不得開辦視聽節目直播頻道。

10月份,上海公安網安部門緊隨其后,針對網絡直播平臺亂象,出臺系列措施進行專項整治,針對群眾舉報、網絡曝光或網民反映問題集中以及其他違法行為,以及安全管理秩序混亂、安全管理措施不落實等三類網絡直播平臺進行集中專項整治工作。上海公安機關依法關停違規直播間1000余個,其中,大宗商品直播間“金融道”赫然在列。公安機關對“金融道”等14家違法違規網絡直播平臺進行警告并作出限期整改、停業整頓等處罰。

經濟之聲:金融領域而言,搜索引擎上有很多的非法鏈接,或者釣魚網站,我們請喬京跟大家分享一下這些通過搜索引擎鏈接到的非法網站、釣魚網站,主要體現出什么樣的特征,我們怎么來防范?

喬京:這里主要說下非法平臺的獲客途徑,他們利用釣魚網站的主要目的便是獲客。此前媒體報道,現貨市場在百度搜索上的業務投放量僅次于莆田系醫院。

有資料顯示,在百度推廣的交易所會員企業呈穩步增長趨勢。根據百度的一份對外資料同時顯示,部分交易平臺通過百度推廣8個月快速吸納會員單位近200家,會員一年凈入金在幾千萬到幾十億不等,這種依賴推廣方式獲取會員的速度令人驚嘆。有相當數量的現貨經營機構一年收入5000萬元,有4000萬元投給搜索引擎,每個月投放成本都接近200萬元的規模,實際獲得客戶的成本將近一位300元,盡管如此高的獲客成本,但交易所和會員單位對百度推廣業務還是趨之若鶩。

非法機構推廣泛濫、現貨詐騙成災,嚴重損害投資者利益。由于魏則西事件的影響,百度搜索在搜索競價排名等業務上進行了規范,國家網信辦也對百度的業務提出了整改的要求。

以前我們在搜索“期貨交易”等關鍵詞的時候,第一頁幾乎全都是貴金屬交易軟件啊、模擬投資啊等等各類交易平臺的推廣鏈接,往往要翻好幾頁才能找到官網鏈接的“真身”?,F在,推廣廣告的數量有所下降,第一頁基本能找到“官網”等精確合法的鏈接,但還是存在兩三個、甚至五六個推廣廣告。

另外,百度在6月份發布針對大宗商品行業推廣的通知,百度要求涉及“大宗商品”、“二元期權”等行業禁止推廣,另外下架了一大批外匯和貴金屬公司的廣告。這些措施將會過濾掉一些非法平臺,一定程度上保護了投資者的利益。

在我們看到搜索引擎作出的改變之后,也要提醒廣大投資者朋友,在瀏覽互聯網時謹防釣魚網站,切記天上不會掉餡餅,不要有一夜暴富幻想,保護個人隱私,理性多一份,守住錢袋子,保護自己的合法權益不受侵害。

經濟之聲:聽完喬京做的梳理,我個人有三點感受。第一點,搜索平臺(互聯網平臺)和這些非法的釣魚網站之間有著天然的利益關系,并且這個產業鏈非常的長,利潤也非常的高。第二點,通過國家相關部門的監察和查處,像百度這樣行業的龍頭企業,事后還是采取了一些自律行為。第三點,常用搜索引擎的人都知道,比如查某個官方網站,輸入一個關鍵詞,前幾頁是各種各樣的鏈接,點進去是一個H5頁面,都不是官方網站,現在可能這樣的現象會好一些,但還存在?,F在百度做出了一些自律,其他的搜索引擎有沒有出臺相關的措施呢?

喬京:百度是國內最大的搜索引擎,做出的這些限制將會過濾掉一些非法平臺,一定程度上保護投資者的利益。我了解的情況來看,目前其他搜索引擎還沒有足夠的重視。

經濟之聲:這些釣魚平臺都有什么普遍的特點?為什么這些非法網站會大量存在,會產生什么后果?

紀彤國:這類網站的隱秘性和迷惑性很強,盜用手段惡劣,常用“期貨投資咨詢服務”為賣點,提供解盤信息,承諾盈利等服務。并且它的仿冒成本非常低,注冊個網站、摘錄一些信息、安裝一兩部電話就可以“撒網撈魚”了。一些仿冒的網站所顯示的公司注冊地在A地,人員在B地,IP地址卻在C地。

由于通過互聯網開展業務,這些網站往往是一查就關,風聲停了就開,反反復復,無疑加大了查處的難度。這類網站的存在嚴重干擾了期貨市場的正常經營秩序,侵犯了合法公司的合法權益,給投資者造成經濟損失,在社會上造成惡劣影響。

經濟之聲:可以說釣魚網站已經嚴重影響到互聯網的安全,如果不加防范,稍有不慎就會陷入他們精心編織的陷阱。那么我們應該怎么來防范此類網站,保護自身的利益呢?

王曦:我們建議投資者在源頭上把好關,也就是說,如果要從事期貨交易活動,一定要擦亮眼睛,選擇合法的期貨經營機構。哪些才是合法的期貨經營機構,其實鑒別的方法也非常簡單,建議投資者直接在我們中國期貨業協會網站(www.cfachina.org)首頁的信息公示欄目中查詢,那里面所有公示出來的期貨經營機構,都是合法的經營機構。同樣,各家機構官網的鏈接、聯系電話,以及股東信息、高管人員、分支機構、財務信息、誠信記錄等等也可以在這里查到。

當然,投資者也同樣可以通過中國證監會以及4家合法期貨交易所的網站查詢到合法機構名錄。投資者還可以去經營機構總部或營業部實地走訪,現場查看,或者去咨詢中國證監會在當地的派出機構進行核實。我們提醒投資者,一定要提高警惕,對不明真相的高風險投資、對來路不明的平臺,一定要多一分懷疑、少一分僥幸,多了解、多咨詢,防止上當受騙。

經濟之聲:如果你摸不清這個網站到底是非法的釣魚網站還是正規的金融衍生品交易平臺的網站,先去中國期貨業協會的官方網站去查詢一下,如果它那邊有一個明確的備案,那這個網站基本是一個靠譜的網站。當然了,有個前提是,你要先找到中國期貨業協會的官方網站,并且確定這個網站是他們的官方網站,這個應該不會有什么非法鏈接吧?

王曦:這個我們在來之前也試過搜索協會的名稱,出來的第二個就是我們的官網了。(注:當前搜索排第一)

經濟之聲:為什么第一個不是呢?

王曦:第一個也是一個推廣廣告的鏈接,好像是一個組織開展考試的機構。

經濟之聲:也就是說想要去判斷網站是不是靠譜之前,要先判斷“查詢網站是否靠譜”的網站是不是靠譜,你說這多難。通常第一個不是官方網站,對嗎?

王曦:這個可以作為參考,但也不絕對。一般正式官網后面會有一個藍色標志,像中國期貨業協會的名稱,搜出來正式官網的后面會有一個標寫“官網”的藍色方框。

經濟之聲:在節目上半段,我們討論了假冒及非法鏈接,說到了不要單看網頁設計的多漂亮,還要時刻留個心眼兒,認真辨別官網鏈接真假,通過能查詢真實信息的官網了解權威信息。但是我們在案例中也發現了新的問題,除了非法鏈接,非法軟件的殺傷力更大。我們一起來講講非法軟件的門道。

紀彤國:不法分子利用非法軟件實施詐騙,最通常用的就是假行情。雖然每個現貨交易平臺都在宣稱,自己的平臺報價都是跟國際接軌的,交易的白銀、原油品種都是由倫敦銀或紐約商品交易所西德克薩斯原油(WTI)通過匯率轉化而來,關聯市場價格,行情實時變動。但是他們實質是內部盤,并不連接實際交易的正規期貨市場,這些假平臺的后臺操作者和投資者對賭,對平臺有利則成交,不利就不成交,投資者必定虧損。另外,經紀商為賺取手續費,故意引導客戶頻繁交易,從中賺取高額的手續費,也會導致投資者損失。

經濟之聲:假行情這件事,本來以為很好查驗,但現實生活中這類案例時有發生,投資者就是被蒙在鼓里。我們來看一則案例:

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去年11月份,安徽滁州破獲了一起特大現貨詐騙案,該團伙詐騙的主要方式,是利用所謂“分析師”通過虛假交易制造較真實的盤面交易,以投資專家、博士等指導老師名義,給客戶下操作指令,每周進行一二次交易,在最初一段時間里提供正確的行情,通過先“送金”讓客戶小賺一筆??蛻糍嵉綆装僭驍登г?,開始信任代理商,此時,代理商就會誘騙客戶加大投資,向客戶推送“PK行情”,使客戶進行反行情買賣,便于他們開始“殺金”。他們利用“做市賬戶”內虛擬資金的優勢,操控品種的交易走向,明明是大幅殺跌,給客戶的指令卻是買漲操作,導致客戶爆倉(強制平倉),致使客戶產生巨額虧損,從而騙得客戶投資資金。

這個案件抓獲犯罪嫌疑人32人,刑事拘留11人,取保候審21人,涉案區域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個省市,涉案金額5000余萬元,近400名受害者深受其害,但是沒有人識破其伎倆。

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經濟之聲:也就是說這些上當受騙的投資者,在錢財灰飛煙滅之后,都不知道這是一個騙局。如何看待這個案件里的假軟件?

喬京:在搜索引擎中搜索大宗商品交易平臺軟件,出現的搜索結果琳瑯滿目。一些常見的宣傳用語,比如:“終端覆蓋多版本,BS線及時發出買賣信號,多空拐點準確把握,新手也能快速上手”、“現貨軟件獨家行情信息數據先人一步實時直達,覆蓋直通各交易所”、“準確把握盈利機會,輕輕松松看行情做交易”、“軟件永久免費使用,點擊下載”等。如此種種光怪陸離讓人眼花繚亂,看似極具誘惑力實則暗藏深水。

一般來說,大宗商品交易平臺的假軟件主要指盜版軟件。國內服務現貨市場的軟件商不下上百家。但是這類軟件往往價格都在百萬以上,一些小平臺不愿意支付這筆費用,于是自建軟件和盜版軟件逐漸抬頭,另外正規軟件商都不會給客戶開后門,這也是假軟件猖獗的原因之一。

2015年,重慶晨優電子商務有限公司在未取得國家許可及相關資質,沒有農產品現貨,也沒有倉庫的情況下,利用購買的電子交易軟件私自搭建晨優電子現貨交易平臺,并在該平臺開設花椒、辣椒、檸檬等12項虛假的農副產品現貨交易,通過注入大額虛擬資金,控制交易行情,強行平倉等手段騙取被害人錢財,控制價格走勢,任意修改交易數據,通過駕馭虛擬盤來達到賺錢目的。

盜版交易軟件的猖獗主要在于:一是貪圖便宜,一般有業內口碑的軟件都是百萬以上,盜版軟件幾萬元就可以解決;二是應用盜版軟件,可以便于平臺自身掌控,愿意給客戶開后門,采用做市商是交易機制的平臺,更多的是與投資者進行對賭,如果能夠在后臺掌控投資者的資金變動,這才是這些不規范平臺最希望的。

經濟之聲:微信后臺也有投資者留言講自己碰到假軟件的事,那么該如何識別呢?

王曦:從技術角度來說,對于終端的投資者而言,想要鑒別是比較困難的。我們可以對比假軟件和合規的經營機構采用的軟件。正規的經營機構的交易系統,投資者的指令進來了,實際上經營機構要根據交易所的規則(比如價格優先 、時間優先)送到交易所的系統里撮合成交。而假軟件,它不按照上述的流程來,無法確保是否存在真實的撮合成交。對于普通投資者,由于處于終端,只能掌握指令發送和結果獲取,無法知悉中間的過程,所以很難從技術上鑒別軟件是合規的還是非法的。

我個人覺得比較簡單的鑒別方法是看軟件的來源和渠道,看這個軟件是從哪里獲取的,看獲取軟件的機構是不是合法的機構,這對于一般投資者而言是比較容易判斷的方式。對于有些在網頁上自動彈出讓你下載交易軟件的對話框,一定要擦亮眼睛,注意防范。因為訪問正規的經營機構的網站,通常不會彈出對話框讓你下載它的交易軟件。

經濟之聲:還有一種新式武器叫“改單神器”,這個怎么理解?

喬京:改單神器主要是通過假軟件及假行情來實現的。類似滑點、卡盤等手段在非法期貨詐騙中時有發生。所謂滑點,就是交易過程中,單子的成交價格與實際指令價格不一致,比如白銀在4000點位時,你下單子買的多單,可是實際成交價卻是4005點,那么就有了5個點的滑點。所謂卡盤,就是指盤面報價或品種轉換的時候會卡住,比如說,在某個點位停止不動,從k線圖轉到分時圖會卡住什么都顯示不出來。

由于交易平臺對假行情和假軟件具有可操縱性,交易商會通過平臺后臺裝有的防漏洞插件中滑點、延時交易、最大單量限制、行情不動時禁止下單、跳空等功能對客戶的交易情況進行控制,導致平臺客戶非正常虧損。

經濟之聲:剛才提到了對賭盤、假行情等等,貴金屬現貨市場中頻出“對賭盤”詐騙案件,請喬京給我們介紹一下對賭盤模式?它是怎么盈利,怎么詐騙的?

喬京:所謂對賭,指的是交易所機構會員與投資者互為對手、互為盈虧的“對賭”游戲。非法平臺掌握著客戶的交易信息,投資者的一舉一動,盡在作為交易對手的機構會員的掌握之中。與客戶對賭,意味著投資者越虧,現貨平臺就越賺,而且杠桿越高,客戶虧錢的可能性越大,平臺賺錢就越容易。

這里主要是這么幾個方面,包括現貨電子交易方面,國內的外匯對賭平臺,香港金銀貿易場平臺。另外,說明下,對賭、做市商其實是中性詞。目前國內做市商需要授權經營,比如期權做市商、新三板做市商,都需要一定的資質,比如注冊資本金等等。

經濟之聲:之前的節目里,還有講迷你股指期貨的,把股指期貨合約拆細這種情況。像這種非法標的和正規期貨業務在交易軟件上的區別在哪里?我們怎么來辨別這類軟件?

紀彤國:這類模式和正規期貨業務有幾個重大的區別,第一,交易軟件只能在平臺官網下載,而且這些軟件不會在正規期貨公司官網有下載鏈接;第二,交易軟件的出入金都是通過銀行卡轉賬或者第三方支付進行付款,往往會付款到A公司的對公賬戶或者是個人收款,而不會和你簽署三方存管協議。

經濟之聲:非法網站、非法平臺、非法軟件形式多樣、花樣翻新,從法律層面怎么找到處理他們的依據?

王曦:從法律法規層面,我國暫未制定《期貨法》,不過也有相關行政法規對這些行為做出了一些規定。國務院《期貨交易管理條例》就明確規定,未經國務院批準或國務院期貨監督管理機構批準,任何單位或個人不得設立期貨交易所或以任何形式組織期貨交易及相關活動。并明確了非法設立期貨交易場所或以其他形式組織期貨交易活動的法律責任和處罰方式,包括取締、沒收違法所得、罰款等。????????

另外,在去年的11月7日,第十二屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了我國第一部網絡安全的專門性立法——《中華人民共和國網絡安全法》。針對當前通訊信息詐騙特別是新型網絡違法犯罪多發的情況,《網絡安全法》專門設置了懲治網絡詐騙等新型網絡違法犯罪活動的規定,比如,規定了“任何個人和組織應當對其使用網絡的行為負責,不得設立用于實施詐騙,傳授犯罪方法,制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動的網站、通訊群組,不得利用網絡發布設計實施詐騙,制作或者銷售違禁物品、管制物品以及其他違法犯罪活動有關的信息”并增加規定相應的法律責任。相信網絡安全法的發布實施,也會對網絡釣魚、網絡詐騙等不法行為產生震懾作用。

經濟之聲:是,投資者還是要拿起法律武器,保障自己的合法權益。最后請三位嘉賓針對如何防范非法釣魚網站再送幾句話給聽眾朋友。

王曦:不要抱有“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理;不要輕信“只賺不賠”的虛假宣傳;從事期貨交易請務必選擇合法的期貨經營機構,理性投資。

喬京:投資者在進行投資時要多留個心眼,不要隨意泄露個人信息,提高自我保護意識。

紀彤國:國內目前只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨,投資者必須通過正規期貨公司開戶才能交易并得到法律保護,正規期貨市場是受到國家嚴格監管的金融市場,投資者的資金安全和市場的三公原則有嚴密的體系在保護,除此以外,那些披著現貨外衣的變相期貨或各類號稱集合競價、N倍杠桿、無實物交割的大宗商品投資平臺都盡量遠離。

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